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Anleger, die sich für Aktien oder Fonds interessieren, einen ETF-Sparplan einrichten oder Hebelprodukte handeln möchten, haben eines gemeinsam: Sie benötigen einen Broker.
Als Mittelsmann leitet ein Broker die Aufträge oder Orders der Kunden weiter – dafür ist er lizenziert. Doch wer für die eigenen Ziele als bester Online Broker gelten kann, lässt sich nicht leicht feststellen – zu groß ist die Zahl der Anbieter online, darunter renommierte Banken, Aktienbroker und Spezial-Anbieter wie CFD-Broker. Mit dem Online Broker Vergleich gelingt der Überblick. Denn hier werden nach festen Kriterien Aspekte von Produkten und Leistungen bewertet.
Zum Anbieter
Ein Broker ist ein Muss für den Einstieg in den Wertpapierhandel oder das CFD-Trading. Denn der Anbieter verfügt über eine Lizenz, die ihn dazu berechtigt, die Orders der Kunden auszuführen. Komfortabel wird die Abwicklung durch elektronische Plattformen, die Anleger und Trader am PC oder über mobile Endgeräte nutzen, um ihre Investitionen und Strategien zu realisieren. Wenn von Online-Brokern die Rede ist, sind solche Angebote gemeint:
Jenseits der Lizenz und Regulierung unterscheiden sich Online Broker dann hinsichtlich der Abläufe. Der börsliche Wertpapierhandel und der außerbörsliche Direkthandel mit strukturierten Produkten wie Zertifikaten und Optionsscheinen bedarf eines Depots – das Wertpapierhandelskonto dient der Verwahrung der erworbenen Aktien, Fondsanteile und anderer Titel. Angeschlossen ist ein Verrechnungskonto, auf dem Kapital für Käufe bereitliegt.
Für das Forex- und CFD-Trading hingegen muss der Broker eine Lizenz für die Hebelprodukte vorweisen können. In diesem Fall wird kein Depot eingerichtet, sondern ein Handelskonto, dessen Ausgestaltung recht variabel ist. Mit dem Online Broker Vergleich gelingt trotz der sehr unterschiedlichen Geschäftsmodelle die Auswahl eines geeigneten besten Brokers.
Ein Online Broker Vergleich unterscheidet zunächst zwischen der Ausrichtung der Anbieter – die meisten von ihnen legen Schwerpunkte entweder auf den Börsenhandel oder das CFD-Trading.
Vergleichsportale und Erfahrungsberichte ermitteln, wer als bester Broker online gelten kann, unterscheiden hier aber deutlich zwischen depotführenden Brokern – also Banken und Aktienbrokern, aber auch Neo-Brokern – und Daytrading-Brokern mit Handelskonten. Dementsprechend ist oft von einem Depotvergleich die Rede, wenn Finanzdienstleister gemeint sind, die den Handel mit Aktien, Fonds und ähnlichen Produkten anbieten.
Wird von einem Brokervergleich gesprochen, handelt es sich eher um die Bewertung der Daytrading Broker, deren Produkte sich nicht an Langzeitanleger wenden. Dank der Hebelfaktoren lohnt sich das Trading, also die Spekulation auf die Kursentwicklung, auch über begrenzte Zeiträume und mit limitiertem Einstiegskapital.
Während der Begriff Online Broker Vergleich sehr übergreifend ist, bezeichnet Depotvergleich genauer die Prüfung von depotführenden Brokern, während bei einem Brokervergleich oft CFD Broker auf dem Prüfstand stehen.
Ein Online Broker Vergleich kann also von der Art des Handels bzw. dem dafür benötigten Konto ausgehen – aber auch vom Produkt. In diesem Fall ist die Frage nach dem Gesamtangebot zweitrangig, denn geprüft wird das Angebot an Differenzkontrakten, ein mögliches Krypto-Portfolio, sei es für den Direkthandel oder über Derivate, oder der Bereich des Forexhandels. Gekürt werden dann:
Als bester Broker für Forex oder CFD kann sich dabei durchaus eine Bank profilieren, und im Krypto Broker Vergleich bewährt sich unter Umständen ein Neo-Broker, bei dem es einen Bitcoin Sparplan zu attraktiven Konditionen gibt, noch vor den bekannten Krypto-Exchanges.
Zielt die gesuchte Broker Erfahrung auf den Handel mit einer bestimmten Produktgruppe ab, etwa Krypto, Aktien oder CFD, kann der Online Broker Vergleich dies als Ausgangspunkt nutzen und liefert dann repräsentative Ergebnisse nur für ein begrenztes Segment des Portfolios.
Denkbar ist auch, dass sich ein Online Broker Vergleich ausdrücklich auf deutsche Broker konzentriert – und das mit gutem Grund. Denn in diesem Fall müssen Kunden für ihre Broker Erfahrungen keine Sprachbarrieren überwinden, außerdem gilt die Regulierung durch die deutsche BaFin als Garant für eine hohe Sicherheit der Handel Umgebung.
Der Einlagenschutz kann, wenn es sich um deutsche Broker handelt, ebenfalls überdurchschnittlich hoch ausfallen, etwa wenn die Brokerage das Angebot einer namhaften Bank ist. Deutsche Broker haben zudem den Vorteil, dass der Kundenservice meist komfortabel erreichbar ist. In manchen Fällen gehen die Broker Erfahrungen so weit, dass persönliche Termine vereinbart werden können und Informationsveranstaltungen auf Finanzmessen stattfinden.
Deutsche Broker Erfahrungen als Ausgangspunkt für einen Online Broker Vergleich finden sich recht häufig – denn vielen Anlegern gilt als bester Online Broker ein Anbieter mit BaFin-Regulierung und deutschem Einlagenschutz.
Ob bester Broker online generell, bester Forexbroker oder bester deutscher Broker – im Brokervergleich durchlaufen die Kandidaten schließlich eine Prüfung, die standardisiert ist, um aufschlussreiche Ergebnisse zu liefern. Dabei werden die angebotenen Produkte und Leistungen gruppiert und in immer gleicher Weise bei allen Brokern im Test geprüft. Dank dieser Standardisierung lassen sich die bewerteten Broker schließlich einstufen und ein bester Online Broker ermitteln. Für Anleger oder Trader ist der Online Broker Vergleich eine wertvolle Hilfe, denn er macht umfangreiche eigene Recherchen überflüssig und ebnet den Weg zum ersten Trade bei einem geeigneten Anbieter.
Im Brokervergleich gilt der prüfende Blick zunächst dem Handelsangebot. Ganz gleich ob Aktienbroker oder Forex-Broker, das Portfolio sollte nicht allzu schmal ausfallen und genug Abwechslung nicht nur für Einsteiger, sondern auch für anspruchsvollere Nutzer bieten. So lässt sich vermeiden, den Broker schon nach kurzer Zeit wechseln zu müssen. Internationale Aktien, strukturierte Produkte und Fondssparpläne oder ein gutes Sortiment von Rohstoffen neben Forex und Aktien-CFDs sollten gut bestückte Broker bieten.
Der zweite wichtige Faktor bei der Einstufung als bester Online Broker sind die Kosten. Die Gebühren, die beim Handel anfallen, sollten transparent kommuniziert werden. Ungern sehen sich Kunden mit versteckten Kosten konfrontiert, die nachträglich die Renditen schmälern. Deshalb schaut der Online Broker Vergleich darauf, wie ein Broker seine Gebühren berechnet, und dann auch, wie hoch sie ausfallen. Denkbar sind Handelskosten, die prozentual vom Ordervolumen abhängen, aber auch ein Aufschlag auf die Spreads. Außerdem können Kosten in Form von Gebühren für Zahlungsabwicklungen, bei Inaktivität und als Ersteinzahlung anfallen.
Nicht unwichtig ist auch die eingehende Beschäftigung mit Depots oder Handelskonten. Ihre Konditionen lassen erkennen, welche Zielgruppe ein Broker anzusprechen hofft. Ein bester Broker online für sehr aktive, quasi professionelle Kunden tritt anders auf als ein Anbieter, der sich an Einsteiger wendet. Bei manchen Brokern gibt es verschiedenen Kontomodelle, um Anfängern und Fortgeschrittenen gerecht zu werden. Mit einem bestimmten Depot oder Konto können weitere Leistungen oder Gebühren verknüpft sein:
Die Bewertung der möglichen Zahlungsmethoden im Online Broker Vergleich sollte auch das Angebot einbeziehen – denn ein Aktienbroker kommt durchaus als bester Online Broker in Betracht, auch wenn Zahlungen nur per Banküberweisung erfolgen können. Für einen Forex- und CFD-Broker hingegen wäre dies aus der Sicht vieler Trader ein Nachteil, hier legt man Wert auf Zahlungswege, die eine schnelle Wertstellung erlauben – um rasch lohnende Handelsgelegenheiten wahrnehmen zu können.
Online Broker Erfahrungen finden für Kunden immer über eine dafür bereitgestellte Software statt. Die Anforderungen an eine solche Plattform unterscheiden sich nicht nur anhand der Kenntnisse und Wünsche der Nutzer, sondern auch aufgrund der gehandelten Werte. Langzeit-Aktionäre nutzen für ihre Entscheidungen Fundamentaldaten und platzieren ihre Orders über eine Ordermaske, die allerdings differenzierte Zusätze erlauben sollte.
CFD-Trader wünschen sich eine Top-Ausstattung für die Technische Analyse, viele Indikatoren und Zeichenwerkzeuge und die Möglichkeit, eigene Expert Advisors zu erstellen und zu integrieren, um den Handel damit zu automatisieren. Für beide Gruppen gilt, dass auch eine mobile App vorhanden sein sollte, die den Zugriff auf das Konto von unterwegs ermöglicht – und in Ausstattung und Benutzerfreundlichkeit nicht hinter der Web- oder Desktopplattform zurückbleibt.
Sicherheit steht für Anleger und Trader weit oben auf der Liste der Testkriterien, und deshalb wird die Lizenz und Regulierung der Anbieter im Online Broker Vergleich besonders gründlich unter die Lupe genommen. Bei einem Broker mit Unternehmenssitz innerhalb der EU können Kunden davon ausgehen, dass die zuständige Finanzbehörde für die Umsetzung der MiFID Richtlinie sorgt. Das gewährleistet eine Trennung des Kapitals von Kunden und Broker und weitestgehenden Schutz der Einlagen, insbesondere falls der Finanzdienstleister insolvent werden sollte. Wichtig im Brokervergleich sind:
Die Internetpräsenz ist ebenfalls im Visier der Prüfer beim Brokervergleich – denn die hier angebotenen Informationen steuern die Bewertung und Entscheidung, führen Besucher also dazu, ein Handelskonto oder Depot einzurichten. Sind die Angaben auf der Website des Finanzdienstleister vollständig und wahrheitsgemäß, einschließlich aller juristischen Dokumente und Risikohinweise, handelt es sich um hochwertige Online Broker Erfahrungen, und die Wahrscheinlichkeit, im Test als bester Online Broker abzuschneiden, steigt. Potenzielle Kunden wünschen sich eine möglichst gut auffindbare, transparente Kommunikation vor allem zu Kosten, Konten und handelbaren Werten. Auch die Kontaktmöglichkeiten sollten prominent platziert sein, ebenso wie Angaben zur Regulierung.
Der Kundensupport ist ein weiteres wichtiges Element im Online Broker Vergleich – denn auf den Support greifen die meisten Anleger oder Trader eher früher als später zurück. Typische Anfängerfragen, aber auch technische Schwierigkeiten sollten gleichermaßen zeitnah, freundlich und kompetent geklärt werden.
Der Brokervergleich bewertet eine umfassende FAQ als Pluspunkt – für Kunden und den Broker selbst ist es vorteilhaft, die wichtigsten Fragen in dieser Form rasch klären zu können. Doch wenn ein Kontakt notwendig wird, sollte er auch möglich sein.
Die Erreichbarkeit auch jenseits der gängigen Bürozeiten schätzen vor allem Kunden, die sich erst nach Feierabend mit ihren Finanzstrategien beschäftigen können. Natürlich sollte der Kontakt zum Support kostenlos und idealerweise auf Deutsch möglich sein – im Gespräch über eine Telefon-Hotline und/oder einen Live-Chat. Gut aufgestellte, kundenorientierte Anbieter profilieren sich in den Online Broker Erfahrungen mit einem Rückrufservice.
Sind sich zwei oder drei gute bis sehr gute Broker ähnlich hinsichtlich des Handelsangebots, der Konditionen und Leistungen, können Extras den Ausschlag geben für einen besten Online Broker. Hier sind weniger Neukunden-Boni gemeint – obwohl auch sie nützlich sein können – als vielmehr dauerhafte zusätzliche Angebote.
Wertvoll finden die meisten Anleger und Trader ein gutes Informations- und Bildungsangebot, das in den Handel einführt, Abläufe und Produkte vorstellt und eventuell sogar Echtzeit-Events bietet. Die Schulungsbereiche mancher Broker enthalten multimediale Lerninhalte, die aus Kursen, Videos, Blogs und Webinaren bestehen, abgerundet um Experten-Analysen, Marktnachrichten, Glossare und Blogs. Gern genutzt wird das Social Trading, bei dem Neulinge von erfolgreichen Vorbildern lernen und kopieren und so selbst deutlich schneller gute Renditen erzielen.
Die Übungs- oder Demokonten bzw. Musterdepots eines Anbieters erfüllen verschiedene Zwecke und erlauben es Nutzern, für sich selbst den besten Broker online zu ermitteln. Für Einsteiger ist ein Demokonto eine Möglichkeit, erlernte Theorie anzuwenden und dadurch zu vertiefen. Denn ein Demokonto – sofern es ein gutes Angebot ist – bietet alle Details des Handels als realistische Erfahrung, aber mit virtuellem Kapital. Es gibt also kein Verlustrisiko, Nutzer können sich ganz auf das Lernen konzentrieren. Erfahrene Trader behalten ihre Demo gern bei, um neue Strategien zu optimieren, bis sie schließlich im Echtgeldkonto übernommen werden können. Wer einen neuen Broker sucht, kann mit einem solchen Demokonto außerdem die Qualität der Bildungsangebote, den Kundenservice und die Software testen.
Ein Broker Vergleich online bringt Übersicht in die große, noch immer wachsende Zahl der Finanzdienstleister, die im weiteren Sinne als Broker bezeichnet werden können. Ausgehend von den gewünschten Leistungen, Produkten oder Regulierungen entdecken Anleger und Trader mit dem Brokervergleich, welcher Anbieter sich für ihre Zwecke als bester Broker empfiehlt.
Einen „besten Kandidaten für alle“ kann es dabei nicht geben, da Aktionäre andere Wünsche haben als Daytrader. Anhand von festgelegten Kriterien werden die wichtigsten Facetten der geprüften Broker bewerten – darunter die Größe und Zusammensetzung des Handelsangebots, die Berechnung und Höhe der Kosten und die Benutzerfreundlichkeit von Website und Software.
Eingehend geprüft werden außerdem der Kundenservice, das Bildungs- und Informationsangebot und – sofern vorhanden – die Musterdepots oder Demokonten. Als bester Broker online qualifiziert wird, wer in allen wichtigen Bereichen gute bis sehr gute Bewertungen erhält. Anleger können auf diese Weise eine Liste der möglichen Kandidaten zusammenstellen und Berichte zu den Online Broker Erfahrungen konsultieren, um ihre Wahl zu treffen.
Durch standardisierte Vergleichskriterien wird die Bewertung der getesteten Broker nachvollziehbar und vergleichbar – Trader oder Anleger müssen also keine eigenen Recherchen anstellen, um den besten Broker für ihre Zwecke zu ermitteln.
Im Broker Vergleich online werden nicht nur Aktien- oder CFD-Broker, sondern auch Banken, Neobroker und sogar Robo Advisors geprüft, bewertet und gerankt. Die Ausrichtung eines Vergleichs kann sehr speziell etwa einen besten ETF-Broker oder einen besten Krypto-Broker ermitteln, wenn eine derartige Spezialisierung gewünscht ist.
Der Vergleich gibt den Überblick über die besten Anbieter – ausgehend von den Vergleichs Schwerpunkten – und nennt in der Regel auch die besonderen Alleinstellungsmerkmale, mit denen sich die Kandidaten auf den Top-Positionen abheben. Wer mehr und detailliertere Informationen sucht, findet diese in den meist direkt verlinkten Erfahrungsberichten zu den jeweiligen Banken, Aktien- oder CFD-Brokern.
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Finanzielle Differenzgeschäfte (sog. contracts for difference oder auch CFDs) sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Der überwiegende Anteil der Privatkundenkonten verliert Geld beim CFD-Handel. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
