Ing Diba Online Banking 2022

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Highlights
  • Mehr als 18.000 Aktien und über 600.000 Derivate handeln
  • Orderkosten von 4,90 Euro + 0,25% vom Kurswert
  • Sparpläne auf mehr als 570 Aktien im Sparplan für 1,75%
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  • 1.900 Indexfonds namhafter Emittenten
  • 800 ETF sind kostenlos besparbar
  • Sparraten schon ab 1,00 Euro

Ing Diba Autokredit & Girokonto Vorteile im Überblick

Schon seit Jahrzehnten stellt die große deutsche Direktbank Ing Diba ihren Kunden sämtliche Bank-Services zur Verfügung. Neben Giro- und Tagesgeldkonten gehören dazu Karten, aber auch ein Depot für den börslichen und außerbörslichen Wertpapierhandel, Rahmen- und Ratenkredite und vieles mehr.

Das Ing Diba Online Banking bündelt den Zugang zu sämtlichen Leistungen über einen einzigen Ing Diba Login als Eintritt in die Verwaltung der persönlichen Finanzen. Das browserbasierte elektronische Banking der deutschen ING-Tochter erweist sich im Test als komfortable Schaltzentrale für den großen Bildschirm und ist ebenso funktional wie die Ing Diba App.

Ing Diba: Pros & Cons
  • Ing Diba Login auf hohem Sicherheitsniveau
  • Überblick über Konten, Depots, Kredite
  • Transaktionen tätigen und Orders platzieren
  • Zusätzliche Funktionen
  • Ergänzende Ing Diba App für mobile Endgeräte
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  • Mehr als 18.000 Aktien und über 600.000 Derivate handeln
  • Orderkosten von 4,90 Euro + 0,25% vom Kurswert
  • Sparpläne auf mehr als 570 Aktien im Sparplan für 1,75%

Ing Diba: Gesamtangebot der deutschen ING-Tochter

Die heutige Ing Diba betreut in Deutschland bereits seit 1965 Kunden, bringt also langjährige Erfahrung mit – und profitiert seit Jahren vom Zusammenschluss mit der niederländischen ING Groep. Der Finanzdienstleister kann als Vollbank alles anbieten, was Kunden im täglichen Leben benötigen. Für Banking und Geldanlage gibt es bei der ING attraktive Angebote, darunter:

  • Ing Diba Girokonto oder Ing Diba Gemeinschaftskonto kostenlos ab einem Mindestgeldeingang von 700 Euro monatlich
  • Ing Diba Direkt-Depot für den Handel mit Aktien, ETF, Zertifikaten u.v.m.
  • Extra-Konto mit leichter Verzinsung für Ing Diba Tagesgeld, außerdem Ing Diba Festgeld
  • Verrechnungskonto für das Wertpapierdepot
  • Finanzierungslösungen wie Ratenkredite, Rahmenkredite

Gratis dazu gibt es mit dem Girokonto die Ing Diba Kreditkarte, eine Visakarte. Beliebt bei Kunden ist außerdem der Ing Diba Autokredit, schon wegen der unkomplizierten Beantragung und der günstigen Konditionen oder die Sparpläne auf der Grundlage der zahlreichen Ing Diba ETF. Alle Services und Produkte sind Kunden der Bank aus dem webbasierten Ing Diba Online Banking heraus zugänglich und können selbstständig verwaltet werden.

Im Ing Diba Online Banking haben Kunden den Überblick über Depot und Ing Diba Girokonto, aber auch über die Ing Diba Kreditkarte oder einen laufenden Ing Diba Kredit, dank intuitiver Benutzeroberfläche auch für Neukunden auf Anhieb verständlich. 

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Ing Diba App als Ergänzung zum Online Banking

Zusätzlich zum Online Banking haben Kunden mit demselben Ing Diba Login die Möglichkeit, ihre Finanzen mobil zu verwalten – dank der gut gemachten Ing Diba App. Die mobile Software gibt es kostenlos für Android- und iOS-basierte Geräte. Nutzer müssen keine Abstriche machen, da die App dieselbe Funktionalität mitbringt wie das Ing Diba Online Banking – aber eben „to go“, daher der Name. Für den Erfolg sprechen die Download- und Nutzerzahlen.

  • Mehr als drei Millionen Nutzer der Ing Diba App
  • Kompakte, leistungsstarke App mit dem Ing Diba Login
  • Kostenlos für Android und iOS
  • Ing Diba Kreditkarte, Ing Diba Girokonto und Ing Diba Autokredit im Blick behalten

Komfortabel ist die Ing Diba App insofern, als nach dem ersten Zugang auf biometrische Identifizierung umgeschaltet werden kann – danach genügt ein Fingerabdruck oder die Gesichtserkennung für den Ing Diba Login und die Bestätigung von Transaktionen und Orders. Außerdem sind alle praktischen Extras aus dem Ing Diba Online Banking auch in der App geboten – so die Möglichkeit, ein Depot zu eröffnen oder einen Ing Diba Kredit zu beantragen.

Das Pendant zum Online-Banking ist die vielseitige App, die mit dem elektronischen Banking am großen Bildschirm mithalten kann und sich sehr komfortabel bedienen lässt.

Ein Ing Diba Login – alles im Blick

Die Ing Diba App mit dem zutreffenden Namen Banking to go vereinfacht die Verwaltung der eigenen Finanzen. Kunden sehen in der mobilen App unmittelbar nach dem Login all ihre Konten und Depots. Und dabei müssen sie sich nicht mit der Anzeige einer langen IBAN zufriedengeben, sondern können ihre Bank- und Wertpapierkonten selbst umbenennen

  • Alle Konten und Depots auf einen Blick
  • Selbst erstellte Namen für Konten
  • Anzeige des Gesamtsaldos je Bereich

Die praktische Funktion ermöglicht die Benennung etwa eines Wertpapierdepots als „Geldanlage Kinder“ oder eines Tagesgeldkontos als „Finanzpolster“. Kunden der ING schätzen außerdem, dass der Gesamtsaldo für das persönliche Girokonto, das Depot und mögliche laufende Kredite ebenfalls sofort sichtbar sind.

Im elektronischen Banking der ING haben Kunden auf Anhieb den Überblick über ihre Finanzen, darunter die Konten und Depots, alle Saldi und laufende Kredite ebenso wie die verwendeten Karten. 

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Erster Blick auf den Ing Diba Login

Die Ing Diba Erfahrungen mit dem Online Banking sollen Kunden der Bank ein möglichst glattes, angenehmes Kundenerlebnis bieten, zugleich aber auch den Sicherheitsstandards der ING entsprechen. Und diese sind hoch. Dementsprechend erhalten Neukunden nicht einen einzigen Ing Diba Login, sondern verifizieren sich im Ing Diba Online Banking durch eine Kombination von Daten, die nach der Konto- oder Depoteröffnung zugestellt werden:

  • Zugangsnummer = Letzte 10 Stellen der IBAN / Depotnummer
  • Internet Banking PIN, beim ersten Login nach eigenen Wünschen zu erstellen
  • Login-Schlüssel aus sechs Ziffern, von denen jeweils zwei abgefragt werden
  • Eine weitere Bestätigung erfolgt über das Mobilgerät, sofern vorhanden

Anders als mit der Ing Diba App kann man beim Online Banking nicht auf biometrische Eingaben umschalten. Außerdem benötigen Kunden einen weiteren, separaten Schlüssel, wenn sie telefonische Services in Anspruch nehmen. Dies bietet sehr viel Schutz vor dem Zugriff unbefugter Dritter, sofern alle Daten sicher verwahrt werden.

Der Login in das Ing Diba Online Banking erfolgt durch das Zusammenspiel verschiedener Verifizierungskomponenten und ist sehr sicher, ein biometrisches Anmeldeverfahren wie in der Ing Diba App ist hier jedoch nicht möglich. 

Ing Diba Online Banking: Das Sicherheitsversprechen

Hinter dem Ing Diba Online Banking steckt die Arbeit des digitalen Teams der Bank – die Entwickler verwenden neueste Technologien und Kryptografien, das Backend wird regelmäßig gewartet und updated. Davon abgesehen kommen immer wieder neue Features hinzu, die für Kunden der Diba mehr Bedienkomfort und erweiterte Services bieten. Von der Sicherheit ist man bei der Ing Diba so überzeugt, dass die Bank ihren Kunden ein Sicherheitsversprechen gibt – gelingt es Unbefugten, ins Konto „einzubrechen“, erstattet die Bank den Verlust.

  • Leistungsstarke Verschlüsselung und Sicherheit des Logins
  • Sicherheitsversprechen der Diba, wenn Schäden der Bank und der Polizei umgehend angezeigt werden
  • Zurücksetzung des Ing Diba Logins bei Verlust eines Computers oder Handys
  • Umgehende Sperrung der Ing Diba Kreditkarte im Verlustfall

Nicht nur Hacker haben es schwer, bei der Ing Diba an Kundendaten zu kommen – die Bank selbst hält sich nach eigenem Bekunden ebenfalls zurück mit der Datenabfrage und begnügt sich mit dem unbedingt nötigen. Dennoch wird empfohlen, das Ing Diba Online Banking in einem sogenannten „privaten Fenster“ des Webbrowsers zu nutzen, bei dem nach dem Schließen sämtliche Daten gelöscht werden, und auch die Cookies nur in dem Umfang anzunehmen, mit dem man als Kunde einverstanden ist.

Sicherheit steht beim Ing Diba Online Banking und bei der Ing Diba App an höchster Stelle – was so weit geht, dass die Bank verspricht, für Schäden durch Hacker aufzukommen. Das Ing Diba Girokonto und die Ing Diba Kreditkarte lassen sich also über das elektronische Banking hervorragend schützen. 

Überweisung
Kreditkarte

Ing Diba Online Banking: Konten und Transaktionen

Das Online Banking der Ing Diba verbindet über eine einzige Benutzeroberfläche den Zugriff auf das Ing Diba Girokonto, das Ing Diba Tagesgeld und das Ing Diba Festgeld. Auch Finanzierungslösungen wie der Ing Diba Autokredit oder andere Formen des Ing Diba Kredits können gleich hier beantragt und verwaltet werden. Dank zusätzlicher Funktionen und Extras wird das Ing Diba Online-Banking ständig komfortabler und leistungsstärker.

  • Ein- und Ausgänge auf dem Girokonto werden über das Ing Diba Online Banking überblickt und kontrolliert. Überweisungen, Lastschriften und Einzugsverfahren können getätigt werden.
  • Die Ing Diba Kreditkarte oder die Girocard verwalten Kunden der Bank ebenfalls online. Die Umsätze werden einschließlich einer Vorschau in der Übersicht über das Ing Diba Girokonto angezeigt. So sehen Kunden auch, welche Umsätze in den kommenden Tagen noch anfallen werden.
  • Mit Notizen lassen sich Umsätze kennzeichnen. Dafür verwenden Kunden einen Hashtag, der zugleich später als Filter genutzt werden kann, um Kategorien für Ein- und Ausgänge zu bündeln.
  • Bargeldabhebungen macht die Geldautomatensuche leichter – aus dem Menü heraus wird das Feature aufgerufen und zeigt kompatible Geldautomaten in der Umgebung an.
  • Die neue Kleingeld-Plus Funktion rundet Kartenzahlungen auf – entweder auf den nächsten vollen Euro oder auf fünf Euro. Die so entstehenden kleinen Beträge werden auf dem Extra-Konto, dem Ing Diba Tagesgeld, angezeigt und ermöglichen das Sparen von Kleinbeträgen ohne große Mühe. Die Aktivierung ist mit einem Fingertipp in den Einstellungen möglich.
  • Alarme benachrichtigen Kunden, wenn der Kontostand eine kritische Höhe erreicht und nicht mehr unterschritten werden soll. Der Alarm wird als Push Nachricht auf das Handy geschickt, aktiviert wird er in den Einstellungen unter „Mitteilungen“.
  • Fehlerhafte Transaktionen können Kunden aus der App heraus der Bank zur Kenntnis bringen.
  • Einen Ing Diba Kredit, etwa als Ing Diba Autokredit, kann man direkt aus dem Online Banking heraus beantragen und später auch verwalten.

Sämtliche finanziellen Belange rund um das Girokonto und einen möglichen Ing Diba Kredit verwalten Kunden der Bank über das Online-Banking der ING. Die intuitive, praktisch selbsterklärende Benutzeroberfläche überzeugt mit zusätzlichen Funktionen wie Alarmen oder Kleingeld-Plus. 

Ing Diba Brokerage über das Depot 

Anleger, die bei der ING ein Depot einrichten, machen auch ihre Broker Erfahrung über das Online Banking. Dies beginnt mit der komfortablen Eröffnung des Wertpapierkontos online für Bestandskunden und beinhaltet alle Transaktionen, Orders und Informationen.

  • Aus dem Ing Diba Online Banking heraus können Kunden mit einem Ing Diba Girokonto ihr Depot einrichten.
  • Für den Wertpapierhandel bietet ein eigenes Investieren Dashboard den Überblick über Depot und Watchlist, die Entwicklung von Börsen und Märkten im Chart, sowie  Marktnachrichten und alle integrierten Tools.
  • Nicht nur eine Watchlist, sondern gleich mehrere können Anleger einrichten und so für sie interessante Aktien und sonstige Wertpapiere beobachten, ohne dazu tatsächliche Investitionen zu tätigen. So können Anlageklassen in einer Watchlichst gruppiert werden, was die Interessen übersichtlicher macht.
  • Intuitiv bedienbar ist die Ordermaske der ING, die die Platzierung von Wertpapierorders auch mit Zusätzen ermöglicht, darunter neben Stopp und Limit auch Kombinationsorders wie Stopp-Loss und Start-Buy. Alarme benachrichtigen Anleger zur Ausführung oder Teilausführung von Orders.
  • Die Chartanzeige über verschiedene zeitliche Intervalle ist die grafische Darstellung der Wertentwicklung, aus der sich in Echtzeit Trends ableiten lassen.
  • Marktnachrichten, Index-Entwicklungen und Analysen für die eigenen Handelsentscheidungen finden Anleger in der Sparte Börsen & Märkte.
  • Mit der Depotübersicht lässt sich die Zusammensetzung des eigenen Depots und die Entwicklung der darin aufbewahrten Aktien, Zertifikate oder sonstigen Wertpapiere überblicken.
  • Die Einrichtung von Sparplänen ist ebenfalls sehr komfortabel möglich. Unterstützt durch die Wertpapiersuche lassen sich geeignete Produkte finden, die dann über die Sparplan-Option für den Vermögensaufbau genutzt werden können, mit Raten, die schon bei 1,00 Euro beginnen.

Die Depotverwaltung ist ebenso wie das Online-Banking komplett und kundenfreundlich. Auch hier finden Kunden sämtliche Funktionen und Tools, die für informierte Handelsentscheidungen und präzise Ausführung notwendig sind. 

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  • Sparpläne auf mehr als 570 Aktien im Sparplan für 1,75%

Steuererklärung mit dem Onlinebanking der ING

Als deutscher Finanzdienstleister führt die ING bestimmte Steuern, etwa im Wertpapierhandel, automatisch ab – was Kunden viel Zeit spart. Auch Informationen für die Einkommenssteuerklärung werden zur Verfügung gestellt. Das ist allerdings noch nicht alles – die Bank bietet ihren Kunden außerdem zu günstigen Konditionen die Online-Steuererklärung an. In Zusammenarbeit mit smartsteuer sparen Bankkunden Zeit und Geld bei der Einkommenssteuer und müssen sich nicht selbst durch Berge von Formularen hindurcharbeiten.

  • Online-Steuererklärung von smartsteuer
  • Erste Steuererklärung für 24,99 Euro statt wie bisher 34,99 Euro
  • Vorausgefüllte gemeldete Steuern von Arbeitgeber und Versicherungen
  • Live-Berechnung der Steuerersparnis und Vollständigkeits-Check

Um das Angebot wahrzunehmen, benötigen Kunden der ING lediglich die Steuer-ID. Daraufhin können sie sich ins Online-Banking einloggen und die Steuerabfrage und mögliche Erstattungen sehen. Welche Posten sich damit zurückholen lassen, erklärt die Bank ebenfalls – für Studenten und Auszubildende sind dies Fahrtkosten, Material- und Literaturkosten oder Verluste, für junge Familien Kinderfreibeträge, Gebühren für Krippe, Kita, Hort oder Tagesmutter, Vorsorge- und Umzugskosten oder Handwerkerleistungen.

Die aktive Unterstützung bei der Steuererklärung im Ing Diba Online Banking macht Kunden der Bank die Einkommenssteuererklärung leichter – zu günstigen Konditionen und ohne viel Papierkram. 

Fazit: Banking und Depot zusammen verwalten bei Ing Diba

Das Online Banking der Ing Diba führt sämtliche Bereiche in Banking, Wertpapierhandel und Krediten zusammen, bietet Kunden der Bank einen kompletten Überblick und unterstützt sogar bei der Steuererklärung. Derart umfassende Kundenerfahrungen, zusammen mit der Vielzahl der angebotenen Produkte und Leistungen und den günstigen Konditionen, führen dazu, dass die ING immer wieder als Deutschlands beliebteste Direktbank punkten kann.

Neben einzelnen Konten wird auch das Ing Diba Gemeinschaftskonto oder Gemeinschaftsdepot angeboten. Spezielle Lösungen für Auszubildende und Minderjährige gibt es ebenso wie das Ing Diba Festgeld und Tagesgeld. Neben der Verwaltung der eigenen Finanzen mit dem Online-Banking haben Kunden über mobile Endgeräte dank der kompakten, funktionalen Ing Diba App Zugriff auf denselben Funktionsumfang. Das elektronische Banking der ING erweist sich damit als Komplettlösung – lediglich der Handel mit Forex und CFDs, mit dem Trader beispielsweise bei nextmarkets Erfahrungen machen, oder die Investition in Kryptowährungen finden Kunden bei der überaus gut aufgestellten Bank nicht.

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  • Orderkosten von 4,90 Euro + 0,25% vom Kurswert
  • Sparpläne auf mehr als 570 Aktien im Sparplan für 1,75%

Ing Diba FAQ

💰Was leistet das Online Banking der Ing Diba?

Mit dem elektronischen Banking haben Kunden der ING den Überblick über alle Aspekte ihrer Finanzen – dies beginnt mit dem Ing Diba Girokonto und umfasst auch den Wertpapierhandel, die Einrichtung von Sparplänen und die Verwaltung von Karten oder Krediten. Die Benutzeroberfläche erweist sich im Test als sehr intuitiv, überzeugt aber auch mit den enthaltenen Funktionen und Tools. 

💲Wie läuft der erste Login bei Ing Diba ab?

Die Zugangsdaten für das Online-Banking erhalten Kunden nach der Einrichtung des Girokontos oder Depots zugesandt. Lediglich die persönliche mobile PIN müssen Neukunden beim ersten Login konfigurieren, danach wird eine feststehende Reihenfolge von Eingaben und Bestätigungen genutzt, die somit für hohe Sicherheit sorgen. 

😊Gibt es bei Ing Diba Festgeld?

Neben dem Ing Diba Tagesgeld bietet die Direktbank ab einer Einlagenhöhe von 10.000 Euro auch das Ing Diba Festgeld zu günstigen Konditionen an. Das Festgeldkonto der Bank ist kostenlos und wird Kunden für die kurzfristige Geldanlage empfohlen. 

❓Kann ich ein Ing Diba Gemeinschaftskonto einrichten?

Ja, die Direktbank bietet für Ehepartner auch ein Ing Diba Gemeinschaftskonto an, das ebenso unkompliziert einzurichten ist wie das Girokonto. Auch das Partnerkonto ist ab einem Geldeingang von 700 Euro monatlich kostenlos. 

🥇Zahle ich bei der Ing Diba Negativzinsen?

Ab dem 1. Juli 2022 schafft die Ing Diba die sogenannten Negativzinsen bei Giro- und Tagesgeldkonten ab. Die als „Verwahrentgelt“ bezeichneten Gebühren entfallen nicht ganz, allerdings werden die Freibeträge von 50.000 auf 500.000 Euro pro Konto erhöht, eine Maßnahme, die nach Angaben der Bank 99,9 Prozent aller Kunden betrifft.

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